AML 정책
소개
Chinawine Corporation Limited(이하 "회사")는 최고 수준의 자금세탁방지("AML") 규정 준수를 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 당사의 노력은 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 전 세계의 모든 관련 법률과 규정을 준수하는 데까지 확장됩니다. 본 AML 정책은 수익 소유자 식별, 금수 정책, 기록 보관, 의심스러운 활동 보고, 교육 등 AML 및 테러 자금 조달에 대한 회사의 책임을 개괄적으로 설명합니다. 또한 제재 대상 국가와 관련된 최근 상황도 다루고 있습니다.
범위
본 정책은 모든 직원, 계약자 및 회사를 대신하여 활동하는 제3자에게 적용됩니다. 여기에 설명된 기준은 해당 법률 및 규제 요건에 따른 최소한의 요건입니다.
목표
본 AML 정책의 목적은 다음과 같습니다:
- 회사, 직원 및 고객이 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 금융 범죄에 악용되는 것을 방지합니다.
- 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 프레임워크를 구축합니다.
적용 가능성
2006년 자금세탁방지법에 따라 회사는 영국, 이스라엘 및 해외에 있는 하위 기업, 지사, 자회사 및 계열사가 이 법에 따른 법적 의무를 이행하도록 보장할 책임이 있습니다. 본 정책보다 더 엄격한 현지 규정이 있는 경우에는 더 엄격한 기준을 적용해야 합니다. 관련 법률이 본 정책과 상충하는 경우, 회사 관련 법인은 현지 법무 부서와 협의하여 상충을 해결해야 합니다. 특정 국가에서 현지 법률 또는 비법률적 사유로 인해 본 정책의 최소 요건을 적용할 수 없는 경우, 회사는 비즈니스 관계의 체결, 비즈니스 관계의 지속 또는 거래의 수행을 자제합니다. 해당 국가에서의 기존 비즈니스 관계의 경우 회사는 다른 계약 또는 법적 의무와 관계없이 해당 관계가 종료되도록 합니다.
자금 세탁의 정의
자금 세탁은 사기, 부패, 조직 범죄 또는 테러와 같은 불법 활동으로 얻은 자금의 성격이나 출처를 은폐하거나 위장하기 위한 거래에 참여하는 것을 포함합니다. 자금 세탁의 전제 범죄는 현지 법률에 따라 결정됩니다. 자금 세탁 절차에는 일반적으로 다음 단계가 포함됩니다:
- 배치: 불법적으로 취득한 자금이 금융 또는 비금융 기관에 유입됩니다.
- 레이어링: 범죄 활동의 수익금은 자금의 출처를 모호하게 하기 위해 복잡한 금융 거래를 통해 자금 출처와 분리됩니다.
- 통합: 세탁된 자금이 경제에 재유입되어 겉보기에는 합법적인 자금으로 금융 시스템에 재진입합니다.
이러한 단계는 고정되어 있지 않으며 중복될 수 있습니다. 금융 기관은 자금 세탁 과정의 어느 시점에서든 악용될 수 있습니다.
절차 매뉴얼
고객 신원 확인 절차
회사의 AML 정책의 일환으로 당사는 계약자로서 지급 수수료를 받기 전에 모든 고객의 신원을 확인하는 절차를 마련했습니다. 회사는 개별 고객의 계약자 계좌를 개설하기 전에 KYC(고객 알기) 절차를 수행하고 고객의 신원을 확인할 수 있는 충분한 증빙 서류를 요구합니다:
- 이름
- 주소
- 생년월일
- 여권 또는 주민등록증
- 주소 증명
- 현지 세무 당국에서 요구하는 기타 서류.
제재 대상 국가 및 금지 클라이언트
당사는 강화된 실사 없이 개인, 법인 또는 고위험 고객(자금 세탁 또는 테러 자금 조달 관련)의 계좌를 개설하거나 자금 또는 증권을 수락하지 않습니다. 당사는 이러한 잠재 고객에 대해 잘 문서화된 실사를 실시할 것입니다.
또한 당사는 관련 당국이 부과한 제재를 준수하기 위해 최신 제재 목록을 지속적으로 모니터링하고 준수할 것입니다. 제재 대상 국가 또는 제재 목록에 등재된 개인/단체의 고객 및 거래는 엄격한 실사를 거치게 되며, 필요한 경우 거부될 수 있습니다.
현재 제재 대상 국가 목록에는 아프가니스탄, 부룬디, 중앙아프리카 공화국, 콩고 공화국, 쿠바, 크림, 콩고 민주 공화국, 에리트레아, 기니, 기니비사우, 이란, 이라크, 라오스, 라이베리아, 리비아, 미얀마, 북한, 파푸아뉴기니, 소말리아, 남수단, 수단, 시리아, 바누아투, 베네수엘라, 예멘, 짐바브웨가 포함되어 있습니다.
본 AML 정책은 규정의 변화, 업계 모범 사례, 진화하는 AML 및 제재 준수 환경을 반영하기 위해 정기적으로 검토 및 업데이트됩니다. 모든 직원과 관련 당사자는 본 정책을 준수하고 AML 법률을 준수할 책임이 있습니다. 이를 준수하지 않을 경우 징계 조치, 법적 처벌 또는 규정을 준수하지 않는 고객 또는 법인과의 관계 종료가 초래될 수 있습니다.
