CFD là gì?
Hợp đồng Chênh lệch (CFD) cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá của tài sản tài chính mà không cần sở hữu chúng. CFD được thanh toán bằng tiền mặt, nghĩa là chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa được chi trả, không cần giao dịch tài sản thực tế. Bạn có thể giao dịch trên nhiều thị trường như cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa và chỉ số chứng khoán. Khi giao dịch CFD, bạn đồng ý trao đổi chênh lệch giá trị tài sản giữa thời điểm mở cửa và đóng cửa hợp đồng. Nếu bạn tin rằng giá sẽ tăng, bạn "mua" (mua dài hạn); nếu bạn nghĩ rằng giá sẽ giảm, bạn "bán" (bán khống). CFD là sản phẩm phái sinh, nghĩa là giá trị của chúng dựa trên một tài sản cơ sở. Lợi nhuận hoặc thua lỗ phụ thuộc vào diễn biến của thị trường so với vị thế của bạn. CFD mang đến cơ hội kiếm lời từ cả thị trường tăng và giảm. Tuy nhiên, vì bạn không bao giờ sở hữu tài sản, nên lãi hoặc lỗ của bạn sẽ phụ thuộc vào biến động giá và chúng có thể được khuếch đại.
CFD hoạt động như thế nào?
Khi giao dịch CFD, bạn sẽ thấy hai mức giá: giá mua (giá chào bán) và giá bán (giá chào mua). Ví dụ, nếu bạc được niêm yết ở mức 1650/1653, bạn có thể mua ở mức 1653 nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng hoặc bán ở mức 1650 nếu bạn nghĩ giá sẽ giảm. Chênh lệch giữa giá mua và giá bán được gọi là chênh lệch giá (spread). Chênh lệch giá thể hiện mức phí do nhà cung cấp CFD tính, và chênh lệch giá hẹp hơn sẽ có lợi hơn. Để đóng một vị thế, bạn phải thực hiện hành động ngược lại - mua để đóng một vị thế bán và ngược lại.
Nhìn chung, thanh toán thực tế không phải là một lựa chọn cho CFD. Ví dụ: nếu bạn mua bạc ở mức giá 1653 và giá tăng lên 1686, bạn có thể bán để chốt lời và không thể yêu cầu nhà cung cấp CFD thanh toán hợp đồng bằng bạc thực tế. Lợi nhuận hoặc thua lỗ phụ thuộc vào số lượng hợp đồng, giá trị hợp đồng trên mỗi điểm và biến động giá. Quy mô hợp đồng thay đổi tùy theo tài sản và có thể áp dụng hoa hồng hoặc phí.
Tại sao nên giao dịch CFD?
- Tiếp cận thị trường giảm giá : Bạn có thể kiếm lợi nhuận từ thị trường liên minh bằng cách nắm giữ vị thế bán khống, khi đó bạn bán tài sản mà bạn dự đoán sẽ giảm giá trị.
- Tiếp cận thị trường đa dạng : CFD cho phép bạn giao dịch nhiều thị trường toàn cầu trên một nền tảng, bao gồm các chỉ số chứng khoán không thể mua hoặc bán trực tiếp.
- Giao dịch 24 giờ : Một số nhà cung cấp CFD cho phép giao dịch 24/24 trên một số thị trường nhất định, mang lại cho bạn sự linh hoạt để giao dịch ngay cả khi thị trường truyền thống đóng cửa.
- Đòn bẩy : CFD là sản phẩm có đòn bẩy, nghĩa là bạn có thể kiểm soát một vị thế lớn hơn với số tiền gửi ban đầu nhỏ hơn. Ví dụ: ký quỹ 5% nghĩa là một khoản tiền gửi 40 đô la có thể kiểm soát lượng vàng trị giá 800 đô la.
Rủi ro liên quan đến đòn bẩy trong giao dịch CFD
Đòn bẩy có thể gia tăng lợi nhuận tiềm năng của bạn khi giao dịch CFD, nhưng điều quan trọng là phải hiểu rõ những rủi ro đi kèm. Cả lợi nhuận và thua lỗ đều được tính toán dựa trên tổng giá trị vị thế của bạn, chứ không chỉ dựa trên số tiền gửi ban đầu. Điều này có nghĩa là khoản lỗ của bạn có thể vượt quá số tiền gửi nếu thị trường biến động bất lợi. Mặc dù đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn đầu tư nhỏ hơn, nhưng nó cũng khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ, khiến nó trở thành một rủi ro đáng kể trong giao dịch CFD.
Vì CFD thường được giao dịch với một nhà cung cấp CFD duy nhất và không thể chuyển nhượng giữa các nhà cung cấp, nên uy tín của nhà cung cấp CFD là rất quan trọng. Giao dịch Hợp đồng Chênh lệch (CFD) thường liên quan đến việc giao dịch với một nhà cung cấp CFD duy nhất, và các hợp đồng này không thể được chuyển nhượng giữa các nhà cung cấp. Do đó, uy tín của nhà cung cấp CFD là rất quan trọng. Bạn chỉ nên giao dịch với các nhà cung cấp CFD được cấp phép, vì các quy định hiện hành thường áp đặt các yêu cầu tài chính đối với các nhà môi giới như một phần nghĩa vụ cấp phép của họ.
