Giao dịch ngoại hối, hay còn gọi là giao dịch ngoại hối, bao gồm việc chủ động mua và bán tiền tệ để tận dụng biến động giá. Mặc dù nhiều cá nhân tham gia thị trường ngoại hối với mục đích như mua ngoại tệ để đi du lịch hoặc mua hàng hóa nhập khẩu, phạm vi giao dịch ngoại hối còn vượt xa những giao dịch cơ bản này. Đây là một trong những thị trường thanh khoản nhất trên toàn cầu, với các loại tiền tệ được giao dịch không cần kê đơn (OTC) thay vì trên các sàn giao dịch tập trung.
Bạn có biết không?
Giao dịch OTC (Over-the-counter) mang đến cho các nhà giao dịch cá nhân một cách tiếp cận dễ dàng hơn để tham gia vào thị trường tài chính. Các giao dịch này thường được xử lý bởi các nhà môi giới hoặc đại lý trực tuyến, mang đến một lựa chọn giao dịch linh hoạt bên ngoài các sàn giao dịch truyền thống.
Nhiều tài sản tài chính được giao dịch OTC, bao gồm ngoại hối và cổ phiếu từ các công ty nhỏ hơn không đáp ứng các yêu cầu niêm yết của các sàn giao dịch lớn trong khu vực của họ
Thị trường ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối bao gồm nhiều đối tượng tham gia đa dạng, bao gồm các nhà giao dịch cá nhân, các ngân hàng lớn và các nhà đầu tư tổ chức. Tính thanh khoản cao, chi phí giao dịch thấp và khả năng giao dịch liên tục, năm ngày một tuần, của thị trường đã thu hút rất nhiều người tham gia. Giao dịch ngoại hối thường diễn ra theo cặp tiền tệ, chẳng hạn như EUR/USD, trong đó một loại tiền tệ được định giá so với một loại tiền tệ khác. Trong các cặp này, loại tiền tệ đầu tiên được gọi là tiền tệ "cơ sở", trong khi loại tiền tệ thứ hai, được gọi là tiền tệ "định giá", biểu thị số tiền cần thiết để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ, tỷ giá 1,30 cho EUR/USD có nghĩa là 1 euro tương đương với 1,30 đô la.
Bạn có biết không?
Các ngân hàng, nhà môi giới và tổ chức tài chính cung cấp các loại tiền tệ có thể giao dịch thường được gọi là nhà cung cấp thanh khoản. Các thực thể này tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch bằng cách đứng về phía đối lập của mỗi giao dịch.
Ví dụ, nếu bạn quyết định bán khống EUR/USD, nhà cung cấp thanh khoản sẽ mua số euro mà bạn đang bán và đổi lại, cung cấp số đô la Mỹ mà bạn muốn mua.
Những yếu tố nào ảnh hưởng đến giá ngoại hối?
Giống như các thị trường khác, thị trường ngoại hối chịu ảnh hưởng của các nguyên tắc cung cầu, vốn chịu tác động đáng kể bởi nhiều yếu tố kinh tế, bao gồm lãi suất, lạm phát, tổng sản phẩm quốc nội (GDP) và thống kê việc làm. Các nhà giao dịch theo dõi tỉ mỉ các chỉ số kinh tế này bằng lịch kinh tế, vì chúng có thể ảnh hưởng sâu sắc đến định giá tiền tệ. Ví dụ, việc tăng lãi suất của một quốc gia có thể làm tăng sức hấp dẫn của đồng tiền, từ đó có khả năng dẫn đến sự tăng giá trị của đồng tiền đó.
Ai giao dịch trên thị trường ngoại hối?
Những người tham gia thị trường ngoại hối có thể được phân loại chủ yếu thành các nhà phòng ngừa rủi ro (hedgers) hoặc nhà đầu cơ (speculators). Các nhà phòng ngừa rủi ro, chẳng hạn như các tập đoàn đa quốc gia, sử dụng các chiến lược ngoại hối để giảm thiểu rủi ro tiền tệ liên quan đến hoạt động quốc tế. Họ thường sử dụng hợp đồng kỳ hạn (FEC), hợp đồng tương lai (futures), hoặc quyền chọn (options) để đảm bảo tỷ giá hối đoái hoặc phòng ngừa biến động tỷ giá bất lợi. Đặc biệt, FEC cho phép các nhà phòng ngừa rủi ro cố định tỷ giá hối đoái hiện tại cho một giao dịch trong tương lai, do đó ổn định chi phí hoặc doanh thu bất chấp những biến động tiềm ẩn về giá trị tiền tệ.
Ngược lại, các nhà đầu cơ tham gia giao dịch ngoại hối với mục đích kiếm lời từ biến động tiền tệ. Những người tham gia này có thể áp dụng các chiến lược giao dịch ngắn hạn để khai thác những thay đổi nhỏ trong tỷ giá hối đoái, bao gồm cả các nhà đầu tư tổ chức lớn và các nhà giao dịch cá nhân. Các nhà đầu cơ thường có khả năng chịu rủi ro cao hơn, đặc biệt là khi thị trường có những biến động lớn, vì họ muốn tận dụng những biến động giá năng động đặc trưng của thị trường ngoại hối.
Với thời gian hoạt động liên tục và tính thanh khoản cao, thị trường ngoại hối mang đến những cơ hội riêng biệt và có giá trị cho các cá nhân và tổ chức muốn quản lý rủi ro hoặc đầu cơ vào biến động giá tiền tệ toàn cầu.
